Письмо Банка России от 06.03.2012 N 08-17/950 "По вопросам кредитных организаций - членов Ассоциации "Россия"

Банком России рассмотрены вопросы кредитных организаций - членов Ассоциации "Россия", касающиеся порядка совершения отдельных банковских операций, а также нормотворческой деятельности Банка России Сообщается, в частности, что: представление платежным агентом в кредитную организацию при открытии специального банковского счета документа, подтверждающего постановку на учет в уполномоченном органе, и утвержденных Правил ПОД/ФТ не является обязательным; кредитная организация вправе осуществлять перевод денежных средств по распоряжению физического лица в пользу ТСЖ (поставщику) вне зависимости от наличия договора между кредитной организацией и ТСЖ; кредитные организации, являющиеся эмитентами или эквайрерами, при совершении операций с использованием банковских карт, являются операторами по переводу денежных средств; кредитная организация вправе установить во внутрибанковских правилах перечень операций, по которым может быть применен банковский ордер, с учетом требований пункта 1 Указания Банка России от 11.12.2009 N 2360-У "О порядке составления и применения банковского ордера". При этом кредитная организация вправе принять решение об использовании для осуществления безналичных расчетов в иностранной валюте как установленных Банком России форматов расчетных документов, так и иных. Источник