Банк России рекомендовал кредитным организациям полнее реализовывать принцип "знай своего клиента"

В целях организации надлежащей работы кредитных организаций, обслуживающих клиентов, осуществляющих деятельность по приему платежей физических лиц, Банком России подготовлены Рекомендации по обеспечению соблюдения требований Федерального закона от 03.06.2009 N 103-ФЗ "О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами" и статьи 13.1 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

В частности, в целях реализации принципа "знай своего клиента" кредитной организации рекомендуется:

осуществлять на постоянной основе сопоставление объема наличных денежных средств, внесенных на отдельный банковский счет платежного агента, и денежных средств, перечисленных в целях осуществления расчетов с операторами по приему платежей, поставщиками;

анализировать выявленные расхождения сумм внесенных наличных денежных средств с суммами, перечисленными на осуществление расчетов с операторами по приему платежей, поставщиками;

уделять повышенное внимание операциям по банковским счетам N 40821 "Платежный агент, банковский платежный агент" и осуществлять их анализ для оценки возможности отнесения к категории подозрительных операций;

включать в договоры, заключаемые кредитными организациями с платежными агентами, положения, предусматривающие обязанность платежных агентов предоставлять по запросам кредитных организаций документы и информацию, а также давать необходимые письменные пояснения, подтверждающие соответствие осуществляемых по банковским счетам N 40821 операций требованиям законодательства РФ;

доводить до банковских платежных агентов информацию о правилах осуществления расчетов в РФ, установленных Банком России.